¿Qué establece la nueva Resolución UIF 78/2025?
La Unidad de Información Financiera (UIF) ha emitido la Resolución 78/2025, publicada el 5 de junio de 2025, que introduce importantes actualizaciones normativas orientadas a mejorar la eficacia del sistema de prevención del Lavado de Activos (LA), la Financiación del Terrorismo (FT) y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FP).
Estas modificaciones responden al enfoque basado en riesgos recomendado por el GAFI y surgen en consonancia con el Decreto 353/2025. A continuación, te contamos los puntos más relevantes.
Principales cambios normativos
1. Actualización de umbrales clave
- Compraventa de inmuebles: Se eleva el umbral de reporte obligatorio a operaciones superiores a 750 Salarios Mínimos, Vitales y Móviles (SMVM).
- Adquisición de automotores: Se actualiza el monto a $50.000.000 como límite a partir del cual se exige el perfilamiento del cliente.
- Depósitos en efectivo y operaciones cambiarias: Se establece un umbral de 40 SMVM para su monitoreo reforzado y reporte.
2. Simplificación documental
Para definir el Perfil del Cliente, ya no se requerirá certificación contable, siempre que se cuente con documentación respaldatoria como:
- Escrituras públicas,
- Documentación bancaria,
- Declaraciones juradas de origen lícito de fondos.
Además, se eliminan las exigencias de declaraciones juradas impositivas como parte de los requisitos para instituciones financieras, escribanos y registros seccionales.
3. Actualización automática de montos
Se implementa un nuevo mecanismo de actualización semestral (enero y julio) de los umbrales monetarios, ajustado según el Índice de Precios del Sector Automotor publicado por ACARA.
¿A quiénes afecta esta normativa?
Los cambios impactan directamente en:
- Registros de la Propiedad Inmueble y Automotor,
- Entidades financieras,
- Escribanos públicos,
- Todos los Sujetos Obligados definidos por la Ley 25.246.
¿Por qué es importante para las PYMEs y emprendedores?
La resolución mejora la transparencia operativa y reduce la burocracia, lo que facilita:
- Cumplir con las exigencias antilavado sin costos excesivos,
- Realizar operaciones de compraventa de bienes registrables con mayor previsibilidad,
- Mejorar la experiencia del cliente en concesionarias, inmobiliarias y entidades bancarias.
Conclusión
La Resolución UIF 78/2025 marca un paso adelante en la modernización del marco legal argentino en materia de prevención financiera. Actualizarse con estas modificaciones es clave para mantener la compliance regulatoria, optimizar procesos y operar con seguridad jurídica.
